記者今天從中國工商銀行獲悉，截至2009年末，該行現(xiàn)金管理客戶數(shù)已達28.7萬戶，穩(wěn)居國內(nèi)最大現(xiàn)金管理銀行的市場地位。在客戶規(guī)模迅速擴大的同時，工商銀行還注重現(xiàn)金管理服務內(nèi)容和理念等方面的提升，逐步實現(xiàn)了從資金管理向綜合理財、從本土服務向全球服務、從單體客戶向供應鏈金融的重要轉變，現(xiàn)金管理服務支持能力繼續(xù)在國內(nèi)同業(yè)中居于領先水平。工商銀行大力拓展現(xiàn)金管理業(yè)務的努力也獲得了國際專業(yè)機構及業(yè)界的廣泛認可和良好評價，在香港《財資》雜志（The Assets）日前公布的2010年“AAA交易銀行獎”評選中，該行連續(xù)第四年摘得“中國最佳現(xiàn)金管理銀行”獎項。

　　據(jù)介紹，現(xiàn)金管理指的是商業(yè)銀行通過一系列組合化金融產(chǎn)品和服務幫助客戶提高資金運作效益和效率，對于客戶提升財務管理水平、節(jié)省財務成本具有重要的作用。而工商銀行現(xiàn)金管理業(yè)務之所以能夠保持快速增長的良好勢頭，首先得益于該行致力于通過現(xiàn)金管理業(yè)務為客戶創(chuàng)造價值，深入挖掘為客戶提供現(xiàn)金管理服務的潛力，不僅與大型企業(yè)集團客戶始終保持穩(wěn)定良好的合作關系，還不斷在廣大優(yōu)秀中小企業(yè)客戶中尋找業(yè)務合作機會，通過現(xiàn)金管理服務助力中小企業(yè)發(fā)展。

　　其次，工商銀行領先的IT系統(tǒng)、強大的產(chǎn)品創(chuàng)新能力和全面的服務水平也為現(xiàn)金管理業(yè)務的高速發(fā)展奠定了堅實基礎。近年來，該行不斷擴大現(xiàn)金管理業(yè)務范圍與服務品質，將現(xiàn)金管理服務從企業(yè)內(nèi)部向企業(yè)資金鏈延伸，從原有的簡單收付款、資金集中管理向綜合理財業(yè)務領域拓展。目前，工商銀行已經(jīng)形成了以“財智賬戶”為核心品牌，以賬戶交易管理、流動性管理、供應鏈金融、投資理財?shù)认盗薪鹑诜⻊諡榧軜�，以收付款、賬戶管理、風險管理、電子銀行、短期投融資等產(chǎn)品為支撐的全面現(xiàn)金管理服務體系。通過開展財資管理師資格認證，該行建立了一支專業(yè)的客戶經(jīng)理和產(chǎn)品經(jīng)理服務團隊，憑借靈活豐富的現(xiàn)金管理解決方案和強大的電子銀行技術支持，可以滿足客戶高度個性化的現(xiàn)金管理服務需求。

　　去年，工商銀行還在國內(nèi)同業(yè)中率先推出全球現(xiàn)金管理服務，通過其具有自主知識產(chǎn)權的全球現(xiàn)金管理服務系統(tǒng)和遍布全球的分支機構和代理行網(wǎng)絡，可以為跨國企業(yè)客戶提供全球范圍內(nèi)的賬戶管理解決方案、集中收付款解決方案、本外幣資金池解決方案、投融資解決方案和風險管理解決方案等“一站式”現(xiàn)金管理服務。它突破了國別和銀行的界限，將工商銀行在境內(nèi)的業(yè)務優(yōu)勢和先進服務經(jīng)驗延伸到境外，協(xié)助跨國企業(yè)及時準確獲得海內(nèi)外資金信息，統(tǒng)一調配境內(nèi)外資金，統(tǒng)籌管理全球賬戶，滿足客戶跨境、跨銀行、多幣種資金集約化管理和規(guī)避跨國經(jīng)營風險的需求。一位中資跨國企業(yè)的財務總監(jiān)告訴記者，他們在國外投資和承包大型項目現(xiàn)在可以通過工商銀行的全球現(xiàn)金管理系統(tǒng)進行統(tǒng)一財務管理，企業(yè)總公司的財務系統(tǒng)與工商銀行進行銀企聯(lián)接，他們海外的子公司把賬戶開在工商銀行在當?shù)氐姆种C構，這樣總公司通過工商銀行網(wǎng)上銀行系統(tǒng)在北京就可以直接管理海外賬戶，實現(xiàn)資金的歸集和劃撥，大大提高了資金管理水平。